课程详情
商业银行战略转型实战版
主讲老师：孙军正
一、课程背景：中国商业银行从专业银行起步，向现代商业银行转化的过程中仍然不完善、不彻底，传统的、与现代商业银行经营管理要求不相称的一些体制性因素仍然存在，并还在继续影响着中国商业银行的发展。当前的中国商业银行无疑是规模大而能力较弱。在外资银行竞争威胁日益加剧、金融安全日益关乎国计民生的今天，我们更应该关注什么是银行业的能力和竞争的本质，以及中国商业银行该怎样进行战略转型或结构调整，才能真正实现大而强的目标。中国商业银行经营环境的变化已经动摇了商业银行原有的业务经营基础,因此,不得不从经营管理的形态上进行全面的、战略性转变,即所谓“战略转型”。本课程是著名银行业绩倍增系统创始人、慧泽宇银行学院院长、中国执行力研究院院长、中国执行力十强讲师、深圳慧泽宇企业管理顾问有限公司总裁孙军正老师亲自研发并主讲的品牌课程《银行业绩倍增系统》之一，核心内容已收录孙老师所著的管理丛书《总裁战略智慧》《领导执行智慧》《解放军执行力》等，在社会上产生了极大的反响。
二、订制内训：课前一周，通过问卷调查、电话访谈等多种形式，深入全面了解客户及学员需求，设计有针对性的课程内容及培训形式，提供科学合理的整体解决方案及落地工具。或由资深讲师孙军正老师亲自赴银行现场调研，为银行量身定制一套培训方案，课程内容更多结合银行实际案例予以讲解，课程内容更具针对性与实效性。
输出成果：《管理诊断与需求分析报告》。
三、课程收益
1、通过对战略转型理论的讲解,掌握战略逻辑,有效战略管理
2.提供了商业银行战略转型的“道、术、器”，不仅提供战略转型的理论与思想，还提供战略转型的方法和工具
3.分析当前中国银行风险管理主要问题，提出了商业银行风险管理转型的对策
四、课程特色：
1、名师授课，游戏贯穿其间，深刻的道理体现在浅显的比喻；复杂的难题溶解于简单的故事。
2、寓教于乐，活跃的课堂气氛，体验、参与、互动的教学方式，让大家在学中练，在练中学。
3、非常简单，快速有效，容易做得到。
五、培训形式：老师讲授、现场训练、典型案例分析、学员互动研讨、激励、游戏、引导、分享、疑难问题解答
六、课时：1-3天七、
七、学习对象：行长、副行长及中高层管理人员
八、核心模块
模块1：中国商业银行的成长历程回顾
第一节：中国商业银行体系的建设
一、银行系统的恢复和重建(1979—1983)
二、股份制商业银行逐步建立(1984-1993)
三、中国银行业的基本框架和分业监管体系的形成(1994—2003)
四、多层次的银行体系形成(2004至今)
第二节：中国商业银行的改革历程
一、中国商业银行改革的四个阶段
二、中国商业银行改革的重点突破
三、中国银行业改革的主要成就
四、中国银行业改革的主要特点
五、中国商业银行改革的路径分析
第三节：中国银行业对外开放历程
一、中国银行业对外开放的几个阶段
二、中国银行业对外开放的现状
模块2：中国商业银行生存状态分析
第一节：中国商业银行的生存状态
一、中国银行业机构的构成及其总体经营状况
二、各类商业银行的基本状况
第二节：中国商业银行的比较优势分析
一、中国商业银行的优势
二、中国商业银行的劣势
第三节：中国商业银行的商业模式分析
一、商业银行的商业模式及构成要素
二、中国商业银行的现行商业模式
三、中国商业银行现行商业模式评价
模块3：外资银行的生存状态分析
第一节：外资银行的市场进入”
一、外资银行市场进入的几个阶段
二、外资银行的市场进入模式
三、外资银行的市场进入特点
四、外资银行的市场进入策略
第二节：外资银行的比较优势
一、外资银行的竞争优势
二、外资银行的经营理念
三、外资银行的业务策略
第三节：外资银行的经营“软肋”
一、网点“软肋”
二、成本“软肋”
三、效率“软肋”
四、需求“软肋”
模块4：中国商业银行面临的经营环境与挑战
第一节：中国商业银行的经营环境分析
一、监管环境
二、市场环境
三、客户需求环境
四、法律环境
五、金融生态环境
第二节：中国商业银行面临的外在挑战
一、监管约束的国际化挑战
二、金融竞争的国际化挑战
三、金融市场化的挑战
四、银行经营模式综合化的挑战
五、股东投资回报标准的国际化挑战
六、客户需求的个性化和综合化挑战
第三节：中国商业银行面临的内在压力
一、资本实力的压力
二、经营效益的压力
三、资产质量和风险管理的压力
四、公司治理结构的压力
五、经营机制和管理体制的压力
六、信息技术水平的压力‘
第四节：中国商业银行的出路。
模块5：中国商业银行战略转型的方向选择
第一节：商业银行战略转型的基本界定
一、转型的概念
二、商业银行战略转型的实质
三、商业银行战略转型的特征
四、商业银行战略转型的功能
五、商业银行战略转型的环节 与主要工作
六、商业银行战略转型的时机选择
第二节：中国商业银行的转型初探及其评价
一、从呼声到行动
二、国内关于银行转型的几种主张
三、中国商业银行转型的性质
第三节：中国商业银行战略转型的方向
一、战略转型的方向识别
二、中国商业银行战略转型的主要方向
模块6：中国商业银行战略转型的模式与路径选择
第一节：中国商业银行战略转型的商业模式选择
一、商业模式选择的环节
二、中国商业银行的商业模式选择
三、中国商业银行的商业模式构建
第二节：中国商业银行战略转型的步骤与路径
一、中国商业银行战略转型的步骤
二、中国商业银行战略转型的路径选择
模块7：中国商业银行的业务经营转型
第一节：客户结构转型
一、中国商业银行客户结构现状
二、客户结构调整的策略
第二节：业务结构转型
一、中国商业银行的业务结构现状
二、优化业务结构的路径
第三节：资产结构转型
一、中国商业银行资产结构的特征
二、资产结构调整的途径
第四节：负债结构转型
一、中国商业银行负债结构的特征
二、负债结构调整的途径
第五节：收入结构转型
一、中国商业银行收入结构现状
二、收入结构调整的总体方向
第六节：综合化经营
一、金融业综合化经营的趋势
二、中国商业银行实行综合化经营的必要性
三、综合化经营的几种模式
四、综合化经营需要具备的条件
模块8：中国商业银行的经营策略转型
第一节：区域结构调整策略
一、中国商业银行的区域结构现状
二、区域结构调整策略
第二节：营销策略
一、国际商业银行市场营销的发展
二、中国商业银行的营销现状与特点
三、中国商业银行市场营销面临的主要问题
四、中国商业银行的营销策略调整
模块9：中国商业银行的管理机制转型
第一节：公司治理机制的转型
一、中国商业银行公司治理结构的初步建立
二、各类商业银行治理结构的特点
三、中国商业银行在公司治理方面存在的主要问题
四、公司治理机制转型的基本思路
第二节：组织结构转型
一、中国商业银行现行组织结构存在的问题
二、组织结构转换的基本思路
第三节：完善激励约束机制
一、中国商业银行激励约束机制存在的问题
二、完善激励机制的基本思路
第四节：风险管理机制转型
一、发达国家商业银行风险管理现状
二、中国商业银行风险管理现状
三、中国商业银行风险管理的差距
四、商业银行风险管理机制转型的途径
模块10：中国商业银行的经营理念转型
第一节：资本约束理念
一、资本约束的内涵
二、资本约束对商业银行的影响
三、资本约束理念的建立
四、资本约束条件下的经营战略选择
第二节：风险管理理论
一、全面风险管理体系的内容与特点
二、中国商业银行风险管理的基本状况
三、中国商业银行风险管理理念的差距
四、建立全面风险管理体系的途径
第三节：客户导向理念
一、客户需求环境与客户竞争环境的变化
二、中国商业银行客户关系管理的现状
三、客户导向的内涵
四、客户导向理念的贯彻途径
模块11：中国商业银行转型的阻力、风险及其控制
第一节：中国商业银行战略转型的阻力
一、转型的外部阻力
二、转型的内部阻力
第二节：中国商业银行战略转型的风险
一、客户流失的风险
二、股东抛弃的风险
三、人才流失的风险
四、业务流动的风险
第三节：商业银行战略转型的控制
一、认准转型方向
二、明确转型成本
三、选对转型模式
四、强化风险意识
五、注重风险评估
六、沟通化解矛盾
模块12：中国商业银行战略转型的能力要求
第一节：商业银行战略转型的动力与能力
一、动力能力理论及其启示
二、企业战略转型的动力机制
三、中国商业银行转型的推动力
四、商业银行战略转型能力的构成
第二节：商业银行转型的几种基本能力
一、组织学习能力
二、战略管理能力
三、执行力四、文化力
第三节：商业银行转型能力构筑的途径和原则
一、能力构建的途径
二、能力构建的原则
第四节：培育银行家群体
一、什么是真正的银行家
二、中国商业银行家的现状
三、银行家的培养
