课程详情
课程大纲
课程背景
随着老百姓收入的增长，全金融理财需求日益突出，这就促使金融从业人员需要率先走出“只懂一门”的窘境，拓宽知识视野，放眼全局。站在客户的角度，以理财服务作为切入点，切实为客户解决理财生活中所遇到的各种问题，从而实现理财产品销售的目的。这样做不仅解决了客户的问题，而且可实现销售的持续性与稳定性。
课程形式
讲师讲授、案例分享、互动讨论、小班传授、针对性强
课程长度
2天（12小时）
课程对象
银行、保险、证券、第三方理财等金融机构个人客户经理、理财经理、个人理财顾问
课程收益
掌握挖掘客户理财需求的技巧
掌握金融产品在理财中的作用，并与客户实际需求相结合
掌握保险在家庭四小规划中的作用
掌握宏观经济形势分析，并挖掘投资型保险销售契机
掌握税收基本政策，了解其中的保险优惠政策，运用保险产品进行税收筹划
掌握财产分配与传承的基本内容，与保险产品的部分功能相结合
掌握理财规划工具与流程
课程内容
第一部分：理财规划基础知识
（一）理财的起源与发展，挖掘客户潜在需求
（二）理财规划的定义、目标及基本原则与保险产品的结合
（三）不同人生阶段的理财需求
第二部分：保险在家庭四小规划中的作用
（一）家庭流动性管理与保险产品结合
（二）购房规划与保险产品结合
（三）子女教育规划与保险产品结合
（四）老龄化现状与保险产品结合
第三部分：风险与保险规划
（一）日常生活中的风险管理方法
（二）被保险人的生命周期阶段与风险
（三）不同生命周期的保险配置原则
第四部分：宏观经济形势与投资市场
（一）宏观经济形势分析与保险行业发展
（二）影响投资规划的因素与投资型保险销售契机
第五部分：税收政策中的保险优惠制度
（一）个人所得税与保险产品的结合
（二）流转税政策与保险产品的结合
（三）企业所得税与保险产品的结合
（四）房产税、遗产税等其他税种与保险产品的结合
第六部分:财产分配与传承规划
（一）财产分配与保险产品的结合
（二）财产传承与保险产品的结合
（三）保险中受益人的应用
第七部分：理财规划工具与流程
（一）理财规划的主要工具（股票、固定收益证券、共同基金、保险、期货、黄金、外汇等）
（二）理财规划流程与顺序
课程特色
落地性——课程内容一听就懂，一懂就会，一会就用，一用就灵。无须二次转化，拿来即用。
针对性——为理财经理量身定制，课程内容100%贴合理财经理的工作实际。
实用性——培训突出实用效果，结合典型工作情景，聚焦理财经理在客户面谈中遭遇的各种疑难和困惑，给出解决要点和话术，学习之后，学员不需要转化并能直接应用到工作中。
生动性——采用讲授、研讨、案例分析等多种互动交流的培训形式，突出课堂生动性。
