客户家庭子女教育管理

课程详情

课程大纲

《客户家庭子女教育管理》

课程背景
子女是我们的希望和未来，如何教育子女是门学问，也是客户最愿意了解和倾听的。比如李嘉诚先生的精神传承、钱氏家族的家训传承、洛克菲勒家族的财富传承等等，教育好才能传承好，传承好才能打破“富不过三代”的魔咒。

课程形式
案例分享、讲师解析、互动讨论、小班传授、针对性强
课程长度
半天（3小时）
课程对象
银行、保险、证券、第三方理财等金融机构个人客户经理、理财经理、个人理财顾问
课程收益
掌握我国子女教育的大环境
掌握客户家庭子女教育需求分析的方法
掌握良好教育的重要性，但如何跑过学费上涨率，需利用“三刚”特性
了解未来学历与能力的发展趋势，为子女的未来铺平道路
掌握子女教育管理流程，为客户选择子女教育管理工具
掌握出国留学的最新政策，以最小的成本实现客户子女留学梦想
掌握子女教育管理的主要工具的优缺点，实现完美匹配

课程内容
一、中国不同社会阶层家庭生活最大的困难：子女教育
二、客户家庭子女教育需求分析
1、良好的教育对人生的重大意义
2、教育费用逐年增长：增长率远远超过物价上涨
3、高等教育金的特性：“三刚”特性
三、国内高等教育体系
1、教育程度与收入的关系
2、我国高等教育升学率为什么连年上升
3、未来子女就业是学历重要，还是能力重要
四、子女教育管理流程
1、了解客户家庭成员结构及财务状况
2、确定客户对子女的教育期望
3、估算子女教育费用
4、选择子女教育管理工具
五、客户子女教育资金的来源
1、教育贷款、奖学金等主要来源
2、留学贷款及出国留学政策对比
六、子女教育管理的原则：十六字箴言
七、子女教育管理的主要工具对比
1、教育储蓄的优缺点分析
2、教育保险的优势分析
3、基金定投的优缺点分析
4、其他教育管理工具：债券、股票、子女教育信托等
八、不同家庭子女教育管理案例分析

课程特色
落地性——课程内容一听就懂，一懂就会，一会就用，一用就灵。无须二次转化，拿来即用。
针对性——为理财经理量身定制，课程内容100%贴合理财经理的工作实际。
实用性——培训突出实用效果，结合典型工作情景，聚焦理财经理在客户面谈中遭遇的各种疑难和困惑，给出解决要点和话术，学习之后，学员不需要转化并能直接应用到工作中。
生动性——采用讲授、研讨、案例分析等多种互动交流的培训形式，突出课堂生动性。