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课程大纲
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一、当前经济形势(宏观环境)分析
1当前经济形势分析
1.1国际环境变化及其对商业银行影响
什么是次贷和次贷危机
次贷危机击鼓传花式成因
次贷危机对中国商业银行的影响
1.2国内环境变化及其对商业银行的影响
经济增长模式转型分析及其对商业银行带来的机遇和挑战
1.3 宏观环境PEST分析
1.4 案例：次贷危机搞笑版等
1.5互动：运用PEST分析对商业银行信贷环境进行分析
二、商业银行风险管理转型
2商业银行风险管理转型
2.1什么是管理科学
什么是管理科学
管理的本质是什么
管理人员如何提升管理水平与效率
2.2当前商业银行风险管理主要问题
管理科学与银行信用风险管理体系问题
管理的本质与救火
做大做强与做分母
2.3金融风暴与银行风险管理转型
2.4从事后控制到事前控制转型
从“科学管理”到“经验管理”转型
从专业能力到专家能力转型
从静态思维到动态思维
2.5从“做大”到“做强”转型
2.6从贷款观念到投资观念转型
2.7案例:扁鹊、律师故事、民生银行、工商银行、汇丰银行、CAPITALSOURCE、MBNA、深发展等
三、商业银行全面风险管理
3商业银行全面风险管理
3.1 商业银行战略管理与风险管理平衡
3.2 商业银行风险文化与文化转型
3.3 商业银行公司治理与治理转型
3.4 商业银行危机管理体系建设
3.5 商业银行的操作风险、信用风险与市场风险等及其控制要点
3.6 商业银行风险事前控制
宏观环境变化下信贷业务如何做加法
避免风险与信贷业务如何做减法
分散风险与信贷结构如何调整
减少风险与信贷控制主要方法和思路
操作性风险、尽职调查与信贷人员能力转型
3.7 案例：MBNA 、 交通银行、广发银行 美国银行、花旗银行、countrywide等
四、中小企业信贷风险管理
4中小企业信贷风险管理
4.1 中小企业的概念
4.2 中小企业的特点
4.3互动： 中小企业信贷风险管理的难点在哪里
4.4 国外商业银行中小企业信贷风险管理借鉴
4.5 “三品”、“三表”与中小企业信贷风险管理
4.6 中小企业信贷风险管理“加法减法合并法”
4.7中小企业信贷风险管理模型构建
4.8 中小企业信贷风险定性分析
工厂速读法与如何参观考察企业
如何考察企业家或者总经理的“人品”
优秀企业的战略特征是什么
差企业的公司治理特征是是什么
如何分析企业的整体运营管理水平
4.9 案例：汇丰银行、欧洲开发复兴银行、爱多、新东方、分众传媒等
