课程详情
课程名称： 《问题类（不良）贷款的管理及清收技巧》
主讲： 陈建华老师 6-12课时
课程背景：
自2013年以来，中国经济步入新常态，经济增速持续放缓、行业和企业深度分化、经济运行中的矛盾叠加风险凸显；产能过剩持续蔓延且程度加重，企业效益持续下滑，逃废债行为抬头。商业银行（含农合机构）不良贷款余额和不良率连续多个季度上升，资产质量管控压力巨大，中央经济工作会议将防范化解金融风险作为2016年结构性改革的重要内容之一。
作为商业银行最主要业务的信贷条线，必须要坚持依法合规经营，坚持风险管理先行，对不良贷款必须加强管理和清收力度，有效地降低和控制最终损失；有利商业银行加快结构调整，提升银行信贷资产配置的效率，盘活加固存量，促进资产结构升级转型，使银行的经营活动与法律 、监管规定、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守（即“合规规则”）相一致，保障银行各类业务的稳健运行。
课程对象：银行信贷业务主管、客户经理、风险经理、审查人员、网点负责人。
课程内容：
本次授课结合大量的实际案例对客户（风险）经理在不良资产的管理和清收过程中职责、要求和技巧等方面进行较为系统的培训，并就以下六个方面作为侧重点：一是要帮助学员了解当前中国宏观经济的基本特征和中国商业银行的经营状况，认识现阶段银行不良资产上升的主要原因；二是让学员了解和掌握问题类贷款管理的基本要求和行动策略的选择和方法；三是帮助学员如何从不良贷款清收的角度去进一步对客户经营情况的再调查和财务报表的分析，了解不良贷款形成的原因和借款人（担保人）资金的挖掘，为下一步行动计划的实施提供有利线索；四是通过案例的分析，帮助学员掌握催收的程序及技巧，促进不良贷款的回收或为以后的诉讼做准备；五是以案例教学的方法，帮助学员理解有关诉讼相关的基本法律知识和掌握一定的诉讼技巧，促进不良贷款的有效清收；六是通过对具体案例的分析，使学员理解这样在贷前、贷时、贷后过程中将风险控制的关口前移，有效识别和防范信贷业务过程中的风险，促进商业银行信贷业务安全性、流动性、效益性地全面发展。通过以上内容的授课达到委托单位提出的培训目的。
授课方式：“532”引导介入法——50%课堂讲授引导+30%银行案例讲解+20%由学员对案例进行分析及行动计划的制定，从而了解不良贷款保全的相关法律知识，掌握清收行动的技巧，提高不良贷款的清收效果，保障银行信贷资产的安全。
课程大纲/要点：
一、商业银行运行环境和状况
二、问题类贷款管理的基本要求
三、问题类贷款行动计划
四、不良资产保全——催收技巧
五、不良资产保全——诉讼技巧
六、风险识别与防控及处置案例分享
演练：结合案例分析和工作实践制定方案
案例：多家商业银行的实际案例
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【陈建华培训讲师助理整理分享】
