课程详情
课程大纲
第一讲、为什么家庭需要财务规划?
1、理清涵义
1)为满足更高层次的生活需求
2)保证子女教育金的按期提取
3)避免通货膨胀造成资金缩水
4)预防疾病、意外突发事件的发生
5)保障养老生活有尊严
a、延长寿命—我们需要更多的财富
b、优越的养老生活依靠经济基础
2、理财须知
a、复利-----时间价值(案例)
b、单一投资能解决养老问题吗?(案例)
3、理财的目的
a、目标的设定
b、目标的范围
第二讲、怎样理好财
一、理什么财?
1.树立正确的财富观
a机会自己创造
b明确自己需要什么机会
c机会来临的时候，你准备好了么?
2.做好累积财富应该做的事
a人生阶段与财富需求
b随波逐流是人生大敌
c坚实走好每一步
二、审视自己的人生阶段
1、李嘉诚致富秘笈
2个人理财大厦
三、人生理财三大步骤(图示)
此节解决白领三问：
我去哪里?我在哪里?我如何到达?
1、风险测试
a、风险类型
b、风险偏好
2、资产配置状况-
是否盲目投放?
a因目标选择投资方式
b因年龄而选择投资工具
c因职业选定投资模式
四、十大理财规划(图示)
a规划是否健全?
b是否合理存储、投资?为什么?
例1子女教育金筹划(试算将来)
例2养老金储备
a退休费用估测
b养老金的精算(图表)
第三讲、家庭财务规划案例解析
白领人士如何使家庭财务安全自由
1、目标
2、家庭信息搜集
2、分析概况
3、合理配置
4、投资建议
第四讲、学员风险测试与自我简单规划
(互动参与)
第五讲、课程回顾
