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课程大纲
导论
从“财商理论”谈起：
案例：财商能力从哪里来？李嘉诚背后的价值体系什么？
结论：树立正确的人生观财富观，以终为始，实现财务安全自由。
第一章：家庭财富管理重要性
此节解决白领在财务管理上的误区，从而全面认识财商
1、为什么人生要学会财商管理？
2、什么是财商管理？
3、投资与财商管理的区别
第二章：家庭理财规划书制作的步骤
此节解决白领三问：
我去那里？我在那里？我如何到达？
1、财务目标设立时的重点
2、现有投资属性
3、家庭目标自我检视
4、了解家庭财务状况
a、财务分析诊断与评估
b、家庭财务报表分析
第三章：理财规划运算依据
此节解决白领不懂财商，盲目投资、造成投而无果、财富缩水的现象？
[财富健康指数]分析诊断
1、各种规划量化----数据
2、货币的时间价值
第四章家庭财务现状分析
1、安全保障规划
a、风险管理—人身风险规划
b、人身保险规划重点
2、子女教育金规划
a、教育金规划应考虑的因素
b、子女教育金测算表
3、退休目标规划
a、退休规划需考虑的因素
b、养老金测算表
4、其他理财目标
a、购房、换房测算表
b、购车、换车测算表
第五章理财案例解析
此节用真实的实例来说明财务规划是解决家庭财务问题、实现目标的捷径
1、家庭理财目标
2、家庭财务状况
3、风险承受力测试
4、家庭财务隐患
5、家庭财务分析
6、理财规划建议书
第六章课程回顾
