课程详情
银行反洗钱知识培训
课程背景：
随着走私、毒品、贪污贿赂、恐怖主义等犯罪的猖獗，非法洗钱行为大量存在，我国因“洗钱”带来的挑战日益严峻，其中银行业需要承担的责任重大，由于对洗钱行为 的预防与监控措施还不够完善，导致不能及时发现犯罪线索，影响了对洗钱犯罪进行追查、打击及追缴的行动，提高全民反洗钱意识与知识技能水平，尤其是银行业的反洗钱水平变得越发紧要，本课程将从政策、法律、操作层面来强化学员的反洗钱意识以及如何监测洗钱。
课程时间：2天，6小时/天
授课对象：会计人员、客户经理、柜面人员、反洗钱岗位人员及其他相关人员等
授课方式：强调互动，理论结合实践，突出重点和难点。
课程大纲：
第一讲：洗钱与反洗钱概述
1、由一个案例来反观洗钱的过程与危害，理解反洗钱的重要性
2、洗钱与反洗钱的概念与特征
3、洗钱的三个基本过程
4、洗钱常见的的几种方式
5、银行业反洗钱的概念及意义
第二讲：银行业反洗钱的具体要求
1、银行业反洗钱的义务
2、客户身份识别
1、证件的真实性及合法性核对技巧讲解
2、人、证比对
3、联网核查常见问题解析
4、客户身份证识别登记与留存
3、代理关系客户身份证识别
4、了解你的客户
1、客户身份背景了解
2、客户职业或经营背景了解
3、交易目的与性质了解
4、资金来源
5、大额交易和可疑交易报告制度
1、十八类报告标准及相关规定解析
2、可疑报告撰写基本要求
3、企业（单位）客户的监测与识别
第三讲：法律与法规
1、反洗钱的“一法四令”
2、金融机构有违法行为的处罚条例
3、洗钱罪名的刑法
第四讲：总结与回顾
主讲课程：
彭志升老师《柜面操作与法律风险管控系列课程》
彭志升老师《票据防伪与操作风险管控》
彭志升老师《柜面反假、操作、法律风险管控系列课程》
彭志升老师《柜面证件（证件鉴别、人像识别）综合风险管控系列课程》
彭志升老师《柜面货币、证件、票据快速鉴别系列课程》
彭志升老师《人民币及世界货币柜面收兑系列课程》
彭志升老师《银行业专业人员职业资格考试考前冲刺营》
彭志升老师《银行反洗钱知识培训》
