课程详情
支行长票据业务与法律风险管控
课程背景：
票据是未来主要的金融工具之一，其较强的流通性、较好的信用性、较低的风险性等，倍受金融市场的青睐，票据业务将成为各大金融机构主要的利润增长点，同时票据业务的特有的灵活性和可操作性，运用的好能给银行带来巨大的赢利空间，但同时也是双刃剑，票据业务背后隐藏着许多风险，其中法律风险尤为突出；
管理层需要撑控的就是：如何让业务得到突破，同时控制住风险；这些说起来简单，实践起来涉及到大量的票据知识，该课程的宗旨在于提高学员对票据的业务的认知高度，和飘扬业务中的风险的识别与管控的能力，为银行培养大量票据方面的专业人才以适应时代的需要，为银行业的发展助力腾飞。
课程收益：
1. 快速提高银行对票据业务的综合能力；
2. 助学员提升票据业务的认知高度，介绍大量他行票据业务创新的成功案例；
3. 让学员拥有票据风险由来的基本意识，介绍票据业务各个环节中常见的风险案件；
4. 站在法律这个维度来帮助学员深刻的领会《票据法》对银行有那些法律约束，如何规避；
5. 拥有能应对票据业务中常见问题的处理能力。
课程时间：2天，6小时/天
授课对象：票据业务管理人员，及票据相关操作人员等
授课方式：理论结合实践，突出重点、难点解析，配合案例研讨式教学。
课程大纲：
第一讲：票据现状与趋势
“票据”是社会活动中重要有价凭证，也是银行重要的金融工具，它在金融领域的地位特殊，功能也多样，可变通性和操作性强，倍受金融人士喜爱。
一、票据的整体发展概况
1. 票据发展历程与现状
2. 我国票据的法律定义
2. 2010版票据的设计理念、风格
3. 票据未来发展趋势简说
第二讲：票据业务创新及他行成功案例介绍
1. 商业领域为什么需要票据，它的本质是什么
2. 商业领域的票据行为，为什么银行能在其中至关重要
3. 企业和银行在票据业务中都有那些诉求，
4. 票据业务如何创新与突破——共赢思维
5. 他行票据业务创新介绍与票据业务产品案例分析
第三讲：常见的票据风险揭示
1. 票的本身
a.伪票：伪造票、克隆票、变造票、变造克隆票
2. 票的背后
a.开票环节、流通环节、贴现与质押环节、承兑环节、代理付款环节等都有可能因操作不当而产生票据风险
3. 瑕疵票据的产生与风险后果，以及应对办法
4. 银行审票流程介绍
a. 物理验票
b. 票面信息要素的审核
c. 票据防伪要素的审核
d. 查询查复的要点
第四讲：票据法在票据业务中的应用与风险防范
一、票据法概论
1. 票据法在法律体系中的地位与效力
3. 法定票据风险归纳
4. 什么是票据当事人和票据行为
4. 票据各行为背后的法律本质解读
5. 银行在票据行为中常承担的角色
二、典型案例讨论
1. 空白背书
2. 恶意公示催告
3. 大票带小票
4. 内部人员的挪用与侵占
三、操作规范及风险控制
规范、合规的操作是业务优质、高效达成的保证，也是化风险于无形的重要抓手。把握每一个环节、细节，让你的票据业务更加得心应手。
A、承兑业务风险点与控制
1. 承兑业务的受理与调查
1.2、协议签订
1.3、保证金缴存与支用管理
1.4、凭证管理
B、贴现业务风险点与控制
2.1、信贷审查
2.2、票据审核
2.3、贴现后的管理
C、背书
1. 背书瑕疵及补救
2. “不得转让”背书
3. 背书章错误
D、失票救济
1. 追索权的使用
2. 挂失止付的法律效力
3. 公示催告操作流程
4. 冻结
